Juridiskt hörn: Hur kommande strängare förändringar av mobiltelefonbanken i Thailand påverkar dig

• Ett konto, en enhet Regel: Från och med de senaste tillkännagivandena kommer mobilbanktjänster nu att vara begränsade till ett konto per enhet för varje bank. Detta syftar till att minska risken för bedrägerier. Användare måste registrera sin enhet och byte eller uppgradering av enheter kräver omautentisering med banken, ofta personligen.

• Förbättrad biometrisk autentisering: BoT har mandat biometrisk verifiering, såsom ansiktsigenkänning, för vissa mobila banktransaktioner.

• Striktare KYC-krav: Finansiella institutioner skärper KYC-processer, särskilt för elektroniska transaktioner. Utlänningar och utlänningar kan bli utsatta för mer rigorös identitetsverifiering, särskilt när de öppnar konton eller genomför överföringar av högt värde.

• Transaktionsgränser och övervakning: För att bekämpa penningtvätt och bedrägerier har BoT infört gränser för mobila banktransaktioner, med strängare övervakning för stora eller frekventa överföringar. Användare kan behöva verifiera sin identitet för transaktioner som överskrider vissa tröskelvärden.

  Mobil SIM-kort byter

  I Thailand kommer nya regler för mobilbanker att kräva namn på din mobilt bankkonto för att matcha namnet på SIM-korthållare registrerad hos din bank. Detta för att bekämpa bedrägerier online, särskilt de som använder "mule"-konton.

  Viktiga detaljer:

  • Deadline för verifiering: Du måste bekräfta din identitet med din mobiltjänstleverantör senast den 30 april 2025. Om inte kan dina mobilbanktjänster stängas av.

• Meddelanden: Bankerna kommer att meddela dig via sina mobilbankappar om du behöver verifiera. Inga meddelanden kommer att skickas via andra kanaler för att förhindra bedrägeri. Om du inte får ett meddelande är du okej.

• Omfattning: Över 120 miljoner SIM-kort kan så småningom behöva verifieras. Myndigheterna fokuserar initialt på 2 miljoner SIM-kort med namn som inte matchar, inklusive några utan registrerad ägare.

• Undantag: SIM-kort registrerade under statliga myndigheter eller organisationer för anställdas användning kan vara undantagna.

• Effekt: Om den stängs av kan du fortfarande använda traditionella bankkanaler, men mobilbanktjänster kommer att vara begränsade tills missmatchningen är löst.

• Begränsad tillgång till mobilbank: Turister, som vanligtvis stannar under korta perioder, kan ha svårt att öppna ett thailändskt bankkonto på grund av strängare KYC-krav. Många banker kräver bevis på uppehållstillstånd eller ett icke-immigrantvisum, vilket turister med visumbefrielse eller visum för kortare vistelse kanske inte har.

• Enhetsbegränsningar: Regeln för ett konto, en enhet kan vara obekvämt för turister som förlitar sig på flera enheter för bankverksamhet. Om de behöver byta enhet måste de autentisera sig igen, vilket kan vara en utmaning utan konsekvent åtkomst till thailändska telefonnummer eller bankkontor.

• Transaktionsgränser: Turister som använder internationella bankappar eller överföring av pengar till Thailand kan stöta på restriktioner för transaktionsbelopp. Detta kan påverka deras förmåga att betala för boende, turer eller andra utgifter, särskilt om de överskrider BoT:s tröskelvärden.

• Kontoöppningsutmaningar: Utlänningar utan långtidsvisum eller uppehållsbevis kan kämpa för att öppna konton, särskilt i banker med strikta policyer. Medan vissa banker är kända för att vara mer utlänningsvänliga, kan filialspecifika policyer variera.

• Biometrisk verifiering: Icke-invånare kan få problem med biometrisk autentisering om deras ansiktsigenkänningsdata inte är registrerade hos banken. Detta kan försena tillgången till mobila banktjänster, särskilt för dem som öppnade konton innan de nya reglerna implementerades.

• Konton i utländsk valuta: Expats som hanterar flera valutor kan behöva konton i utländsk valuta, som ofta kräver högre minimisaldot. De nya reglerna kan komplicera överföringar till och från dessa konton, särskilt om ytterligare verifiering krävs.

• Enhetshantering: Långsiktiga expats som ofta reser eller använder flera enheter kan behöva planera i förväg för att säkerställa att deras primära enhet är registrerad för mobilbank. Att byta enhet kan störa tillgången till pengar, särskilt om de är utomlands och inte kan besöka en filial.

• Internationella överföringar: Expats som förlitar sig på tjänster som Wise eller Revolut för internationella överföringar kan behöva justera sina strategier. BoT:s transaktionsgränser och övervakning kan påverka tidpunkten och kostnaden för överföringar, särskilt för stora summor.

Den här artikeln dök ursprungligen upp på vår systerwebbplats The Pattaya News.